台股ETF除息季來臨：半導體高息ETF會是你的「真命天子」？
你是不是也跟我一樣，每年到了除權息旺季，就開始摩拳擦掌，想替自己的荷包多添點進帳？尤其台股ETF，更是許多投資人的心頭好。但面對琳瑯滿目的ETF，到底該怎麼選，才能在除息行情中穩穩賺，甚至還能填息，讓股息、價差雙收呢？
別擔心，今天我就要來跟大家聊聊，2025年最受矚目的台股ETF除息行情，特別是搭上AI浪潮的半導體高息ETF，究竟有什麼魔力，能成為市場上的「真命天子」！
ETF除息大亂鬥：誰能真正「填息」？
2025年7月16日，堪稱台股ETF的「除息大日子」，總共有15檔ETF同步除息，吸引超過131萬投資人目光。想必大家都很好奇，這些ETF的填息表現如何？
根據盤中觀察，確實有不少ETF迅速完成填息，展現強勁的多頭氣勢。但魔鬼藏在細節裡，收盤時，能真正維持填息的ETF卻大幅縮水。
| ETF名稱 (代號) | 盤中填息狀況 | 收盤填息狀況 |
|---|---|---|
| 群益半導體收益(00927) | 完成填息 | 維持填息 |
| 中信臺灣智慧50(00912) | 完成填息 | 維持填息 |
| FT臺灣SMART(00905) | 完成填息 | 未填息 |
| 富邦台50(006208) | 完成填息 | 未填息 |
| 兆豐電子高息等權(00943) | 完成填息 | 維持填息 |
| 凱基台灣AI50(00952) | 完成填息 | 未填息 |
| 其他ETF | 多數盤中填息 | 部分未填息 |
從上面的表格可以發現，群益半導體收益(00927)、中信臺灣智慧50(00912)等少數幾檔ETF，能夠在除息後仍然穩穩守住填息的成果，表現相當亮眼。這也告訴我們，挑選ETF不能只看一時的熱度，更要關注其長期的填息能力。
國際情勢＋低融資＝台股起飛的訊號？
最近國際股市的氣氛明顯好轉，加上台股成功站穩所有均線，而且大盤融資水位也相對較低。群益投信研究團隊就指出，這些都是對台股後市發展有利的訊號。
不過，短期內我們還是要密切關注國際情勢的變化，尤其是川普政府可能的關稅政策，很可能會影響市場的區間波動。
個人經驗分享： 我自己過去也曾經因為太過樂觀，忽略了國際局勢的潛在風險，結果在股市震盪時，被殺得措手不及。所以，投資真的要保持謹慎，隨時關注市場動態。
台灣半導體：AI時代的超級英雄
說到台灣的優勢產業，絕對不能不提半導體！在全球AI應用快速擴張的時代，台灣的半導體產業鏈，就像是超級英雄一樣，扮演著舉足輕重的角色。
台灣擁有非常完整的半導體上、中、下游產業鏈，從IC設計、晶圓製造到封裝測試，幾乎無所不能。這也讓台灣的科技廠商，在IT和AI應用領域，具備非常強大的競爭優勢。
更重要的是，台灣半導體產業的發展，還能進一步支持科技廠的獲利成長，形成一個正向循環。
投資策略大公開：半導體高息ETF讓你股息、價差一把抓
既然半導體產業這麼有潛力，那我們該如何參與這場盛宴呢？我的建議是，可以透過半導體高息ETF來布局。
這種ETF通常會選擇成分股中，獲利能力強、股利發放穩定的半導體企業。這樣一來，我們不但能掌握半導體產業的成長機會，還能同時享有穩定的股息收入，簡直是一舉兩得！
當然，在選擇半導體高息ETF時，還是要多做功課，仔細研究其成分股的產業代表性、以及整體的投資策略。
舉例來說： 前面提到的群益半導體收益(00927)，就是一檔不錯的選擇。它的成分股涵蓋了台灣許多知名的半導體大廠，而且還兼顧了高股息的訴求，適合追求穩健收益的投資人。
Moneta Markets 億匯：你的投資好夥伴
想要更靈活地參與全球金融市場，我個人會推薦Moneta Markets 億匯這個平台。Moneta Markets 億匯提供多種交易工具，包括外匯、股票、指數等等，讓投資人可以根據自己的需求，自由配置資產。
當然，投資一定有風險，所以在選擇平台時，務必要謹慎評估其監管、安全性、以及交易成本等因素。
（請注意，以上僅為個人經驗分享，不構成任何投資建議。投資前請務必自行研究判斷，並承擔相關風險。）
AI浪潮下的投資新思路：半導體高息ETF的未來展望
展望未來，全球AI應用只會越來越普及，這也意味著，台灣半導體產業的重要性將會持續提升。
我相信，只要台灣的半導體供應鏈，能持續保持在IT和AI應用上的競爭優勢，就能夠支持科技廠的獲利成長，進而帶動相關ETF的表現。
因此，對於看好AI發展前景的投資人來說，半導體高息ETF絕對是一個值得關注的投資標的。
總結：搭上AI列車，用半導體高息ETF打造你的財富增長引擎
總而言之，在國際情勢逐漸穩定、台灣半導體產業持續發光發熱的情況下，台股仍然具備相當的投資潛力。
如果你也想搭上這班AI列車，那麼不妨考慮將部分資金配置在半導體高息ETF上。透過這種方式，你不但能掌握產業的成長機會，還能同時享有穩定的股息收入，為自己打造一個穩健的財富增長引擎。
不過，投資前還是要提醒大家，務必做好功課，了解自己的風險承受能力，並隨時關注市場動態。
常見問題 (FAQ)
Q1：什麼是台股ETF？跟直接買股票有什麼不一樣？
A：台股ETF（Exchange Traded Fund）是一種追蹤特定指數或產業的基金，在股票市場上交易。簡單來說，它就像是一籃子的股票組合，讓你可以一次投資多檔股票，分散風險。跟直接買股票相比，ETF的優點是風險較低、交易方便、費用也相對較低。但缺點是，ETF的報酬率通常會略低於指數或產業的表現。
Q2：為什麼半導體高息ETF特別受到關注？
A：半導體產業是台灣的強項，在全球科技產業中扮演著關鍵角色。加上近年來AI應用快速發展，對半導體的需求更是大幅增加。因此，投資半導體產業，等於是搭上了科技發展的順風車。而高息ETF則提供了穩定的股息收入，讓投資人在追求成長的同時，也能享有現金流。這也是為什麼半導體高息ETF會如此受到市場歡迎的原因。
Q3：影響ETF填息的因素有哪些？
A：影響ETF填息的因素有很多，包括：
- 整體市場表現： 如果大盤走勢強勁，ETF更容易填息。
- 成分股表現： ETF的成分股表現良好，也能帶動ETF的填息。
- 產業前景： 如果ETF所追蹤的產業前景看好，投資人信心也會比較強，有助於填息。
- 除息金額： 如果除息金額過高，填息的難度也會增加。
Q4：投資ETF需要注意哪些風險？
A：投資ETF主要有以下幾種風險：
- 市場風險： 股市下跌會直接影響ETF的價值。
- 追蹤誤差： ETF的表現可能無法完全複製指數或產業的表現，產生追蹤誤差。
- 流動性風險： 部分ETF的交易量較小，可能會有流動性風險，導致買賣不易。
- 集中度風險： 部分ETF的成分股過於集中，可能會有集中度風險。
Q5：除了半導體高息ETF，還有其他值得關注的ETF嗎？
A：當然！除了半導體高息ETF，還有許多不同主題的ETF值得關注，例如：
- 科技類ETF： 追蹤科技產業指數，例如台灣資訊科技指數、那斯達克100指數等。
- 金融類ETF： 追蹤金融產業指數，例如台灣金融保險指數等。
- 傳產類ETF： 追蹤傳統產業指數，例如台灣50指數等。
- 主題型ETF： 追蹤特定主題，例如ESG永續、高股息、電動車等。
投資人可以根據自己的投資目標和風險承受能力，選擇適合自己的ETF。
外匯摩西｜人如其名，命運多舛，卻從未放棄過交易的信仰。
第一次進場是 2016 年，重倉做多英鎊，結果遇上脫歐公投黑天鵝，一夜之間賠了 68%。當時沒有停損概念，只剩下一句話：「我真的不適合做交易嗎？」
但我沒放棄。三年後，靠技術面波段操作，在美元指數（DXY）突破 98 關口時抓到順勢行情，單季資產成長 212%，也因此被選入台灣某知名外匯學院的進階策略交易培訓班，並參與過 Myfxbook 認證模擬賽事，獲得月度排名 Top 10。
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累積交易筆數超過 3,200 筆（含現貨、差價合約 CFD）
日誌紀錄本超過 8 本，逐筆反省交易邏輯與心態偏差
勝率穩定在 62–67%，最大回撤已控制在 10% 以下
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