錢進東瀛！2025最強日股ETF投資攻略，新手也能輕鬆上手
哈囉大家好！最近日股真的是紅到發紫，連我身邊平常只看台股的朋友都開始問：「欸，那個日股ETF到底要買哪一檔？」沒錯，日本經濟的復甦，加上股神巴菲特加持，讓日股成為全球投資的焦點。但台灣掛牌的日股ETF這麼多，到底該怎麼選？別擔心，這篇文章就是要幫大家抽絲剝繭，用最白話的方式，教你挑出最適合自己的日股ETF，一起搭上這波東瀛淘金熱！
日股ETF怎麼買？台、美、日、英 四大管道優劣大比拼
想投資日股，管道其實很多，除了台灣掛牌的ETF，你還可以選擇美股、英股，甚至是直接買日本本土的ETF。但哪種方式最划算呢？我幫大家整理了一張表，讓你一目瞭然：
| 投資管道 | 優點 | 缺點 | 適合對象 |
|---|---|---|---|
| 台灣掛牌ETF | 交易方便、匯率避險、可質押融資、財產好認列 | 費用率較高 | 追求方便性、需要匯率避險、有質押融資需求者 |
| 美國上市ETF | 選擇多樣 | 股息稅較高 | 追求更多選擇、不在意股息稅者 |
| 英國上市ETF | 成本較低 | 投資管道有限 | 追求低成本者 |
| 日本本土ETF | 成本最低 | 投資管道最有限 | 追求極致低成本、對投資管道不要求者 |
對我來說，台灣掛牌ETF最大的優勢就是方便！畢竟台股券商下單介面大家都很熟悉，而且還可以進行質押、融資等操作，對於有資金需求的投資人來說，彈性更大。另一個重點是，台灣的日股ETF通常有匯率避險機制，可以降低日圓波動的風險。但缺點就是費用率相對較高，這部分等等會詳細說明。
日股ETF大亂鬥：00661、00645、00657 誰才是真命天子？
台灣目前有8檔日股ETF，主要分為「指數型」和「主題型」。指數型ETF追蹤的是整體日股市場的表現，主題型則是鎖定特定產業，像是半導體、商社等等。如果是新手，我建議從指數型ETF開始入門，比較穩健。目前市面上最常見的指數型ETF就是元大日經225（00661）、富邦日本（00645）和國泰日經225（00657）。這三檔ETF追蹤的指數不太一樣，費用率也差很多，我們來仔細比較一下：
| ETF代號 | ETF名稱 | 追蹤指數 | 費用率 | 配息 |
|---|---|---|---|---|
| 00661 | 元大日經225 | 日經225 | 0.32% | 不配息 (累積型) |
| 00645 | 富邦日本 | 東證指數 | 0.72% | 不配息 (累積型) |
| 00657 | 國泰日經225 | 日經225 | 1.02% | 不配息 (累積型) |
從費用率來看，00661最低，00657最高。但魔鬼藏在細節裡，這三檔ETF追蹤的指數不一樣，影響可大了！
日經225 vs. 東證指數：差在哪？
日經225是從東京證券交易所挑選225間最具代表性的公司，用「股價加權」的方式計算出來的。簡單來說，股價越高的公司，對指數的影響力就越大。 東證指數則是涵蓋東京證券交易所所有上市公司（除了少數例外），用「市值加權」的方式計算。市值越大的公司，對指數的影響力越大。所以，東證指數更能代表日本整體市場的表現，涵蓋率高達95%以上！
想像一下，日經225就像是日本股市的菁英班，只挑選最優秀的學生；東證指數就像是全班總成績，更能反映整體學生的表現。所以，如果你想要更貼近日本股市的整體報酬，我會建議選擇追蹤東證指數的富邦日本（00645）。
至於國泰日經225（00657），因為費用率實在太高了，我個人是不太推薦啦。畢竟投資ETF，能省則省嘛！
另外，2024年也新推出了一些主題型ETF，像是野村日本動能高息（00972）、台新日本半導體（00951）、中信日本半導體（00954）、中信日本商社（00955）、復華日本龍頭（00949）等等。這些ETF鎖定特定產業，雖然有機會獲得更高的報酬，但風險也比較高，不建議新手作為整體日股投資的標的。
匯率避險是什麼？不配息比較好？
投資海外市場，匯率是一個很重要的考量。如果日圓升值，你換回台幣的時候就可以賺到匯差；但如果日圓貶值，就會產生匯損。為了降低匯率風險，台灣的日股ETF通常會採用「匯率避險」機制，也就是把日圓換成台幣，鎖住匯率，讓你的報酬不受日圓波動的影響。 00661和00645都有做接近完全的台幣匯率避險，這點很棒！
另外，00661和00645都是「累積型」ETF，也就是不配息，把股息再投入到ETF裡面。這樣做的好處是可以省下換匯和再投入的交易成本，對長期投資人來說更划算。不過，日本政府會先課徵約15%的股息稅，這點要注意。
規模太小會清算？流動性不好怎麼辦？
00661的規模約16億台幣，00645約25億台幣，規模不算大，但清算的機率不高。這兩檔ETF的交易量也不高，但有穩定的造市單提供流動性，長期投資是沒有問題的。
台積電法說會報喜！AI概念股噴發！現在是進場好時機嗎？
除了日股，最近台股也很熱鬧。台積電法說會釋出利多，第二季獲利創新高，AI、高效能運算需求強勁，全年營收成長預估上調到30%。這讓台股大盤氣勢如虹，AI概念股更是雞犬升天，聯發科、廣達、台達電等等，股價都漲翻天。 台灣的千金股數量也來到20多檔，創下歷史新高！
看到這裡，你可能會想問：「現在是進場的好時機嗎？」我的建議是，投資永遠不嫌晚，但要記得分散風險。你可以把一部分資金投入日股ETF，一部分資金投入台股，不要把雞蛋放在同一個籃子裡。 此外，也要隨時關注國際情勢，像是美國前總統川普的關稅政策、歐洲央行和英國央行模擬「去美元化」等等，這些都會影響股市的表現。 美國甚至有參議員提案要取消中國的最惠國待遇，如果真的通過，對全球經濟的影響會非常大。 投資還是要謹慎小心！
另外，台灣國內也發生了一些大事，像是中華郵政因為美元強升導致鉅額匯損，颱風重創台電電力設備，凸顯電網韌性投資的重要性，公股銀行嚴查新青安房貸違規，這些都會影響台灣的經濟和金融市場。投資前一定要多做功課！
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日股ETF 投資常見問題
Q1: 日股ETF的費用率越高越不好嗎？
Q2: 匯率避險一定比較好嗎？
Q3: 主題型ETF可以買嗎？
Q4: ETF規模太小會清算嗎？
Q5: 現在是進場日股的好時機嗎？
外匯摩西｜人如其名，命運多舛，卻從未放棄過交易的信仰。
第一次進場是 2016 年，重倉做多英鎊，結果遇上脫歐公投黑天鵝，一夜之間賠了 68%。當時沒有停損概念，只剩下一句話：「我真的不適合做交易嗎？」
但我沒放棄。三年後，靠技術面波段操作，在美元指數（DXY）突破 98 關口時抓到順勢行情，單季資產成長 212%，也因此被選入台灣某知名外匯學院的進階策略交易培訓班，並參與過 Myfxbook 認證模擬賽事，獲得月度排名 Top 10。
從英鎊閃崩、美聯儲 QE 到日圓干預，我歷經過各種政策風暴與市場劇變。曾經一年爆倉兩次，現在連止損點都設得跟量化交易員一樣精準，連報酬/風險比都會控制在 2:1 以上。
累積交易筆數超過 3,200 筆（含現貨、差價合約 CFD）
日誌紀錄本超過 8 本，逐筆反省交易邏輯與心態偏差
勝率穩定在 62–67%，最大回撤已控制在 10% 以下
目前已獲得 TradingView 策略開發者認證徽章（Pine Script 筆者）
與兩位量化策略開發者合作開發「多幣種動量交叉系統」供 Telegram 社群測試
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