00919全攻略：從選股邏輯到領息策略，新手也能變股息達人！
各位投資朋友們，大家好！最近台股熱鬧滾滾，尤其是高股息ETF更是紅到發燙。說到高股息ETF，絕對不能不提到群益台灣精選高息 (00919)。這檔ETF不僅配息表現亮眼，更是許多存股族的心頭好。但00919到底在紅什麼？它適合你嗎？別擔心，今天就讓我用最白話的方式，帶你徹底了解00919，讓你也能搭上這班高股息列車，一起滾出財富！
00919身世大解密：搞懂選股邏輯，不再霧裡看花！
投資前，一定要先了解標的。00919之所以能夠繳出不錯的成績單，關鍵就在於它的選股邏輯。它並非盲目追求高殖利率，而是透過一套嚴謹的篩選機制，精選出兼具成長性與配息能力的優質企業。簡單來說，就是挑選「會賺錢，又願意分紅」的公司。
00919選股方程式：不只看殖利率，更重企業體質！
00919主要參考以下指標來篩選成分股：
- 流動性佳：確保ETF買賣順暢，不會出現想買買不到，想賣賣不掉的窘境。
- 股東權益報酬率 (ROE)：代表公司幫股東賺錢的能力。ROE越高，代表公司越會利用股東的錢來創造獲利。
- 股息殖利率：當然是重點！但00919更看重的是未來一年的預估股息殖利率，而不是過去的配息紀錄。
成分股大公開：一窺00919的持股秘密！
截至2025年初，00919的主要成分股包含：
| 成分股 | 產業別 | 權重 (%) |
|---|---|---|
| 聯發科 (2454) | 半導體 | 8.5% |
| 中華電 (2412) | 電信 | 7.8% |
| 台積電 (2330) | 半導體 | 7.2% |
| 聯詠 (3034) | 半導體 | 6.9% |
| 廣達 (2382) | 電腦及週邊設備 | 6.5% |
| … | … | … |
提醒：成分股會定期調整，投資前務必查詢最新資訊！
00919配息大公開：殖利率真的有那麼香？
配息是高股息ETF的重頭戲。00919的配息頻率為季配息，也就是一年可以領四次股息。過去的配息紀錄確實相當亮眼，吸引了許多追求穩定現金流的投資人。但配息率會隨著市場狀況、成分股的獲利表現等因素而變動，並非固定不變。因此，不要只看過去的配息率，更要關注未來的配息潛力。
影響配息的關鍵因素：你一定要知道的眉角！
影響00919配息的因素很多，以下列出幾個重點：
- 成分股的獲利能力：成分股賺越多，可分配的股息就越多。
- 成分股的配息政策：有些公司賺很多，但就是不願意多配息。
- ETF的費用率：費用率越高，實際分配到投資人手上的股息就越少。
- 填息能力：如果每次配息後，股價都無法順利填息，長期下來，總資產反而會縮水。
股息再投入：讓你的財富加速成長！
領到股息後，建議可以將股息再投入，買回00919。透過股息再投入，你可以買到更多單位的00919，下次領到的股息也會更多，讓你的財富像滾雪球一樣，越滾越大！
00919的投資風險：別只看到好處，風險也要顧！
投資沒有穩賺不賠，00919雖然具有高股息的優勢，但也存在一些投資風險：
市場風險：
股市大盤下跌，00919的淨值也會跟著下降。這是所有股票型ETF都無法避免的風險。
選股風險：
如果00919選到的成分股表現不佳，或是遇到產業衰退，可能會影響ETF的整體表現。
折溢價風險：
ETF的市價可能會高於或低於淨值，這就是折溢價。如果溢價過高，代表你買貴了；如果折價過高，代表你可能可以撿到便宜。
集中度風險：
高股息ETF通常持股較為集中，如果少數幾檔成分股表現不佳，可能會對ETF的整體表現造成較大的影響。
00919適合我嗎？量身打造你的投資策略！
00919適合什麼樣的投資人呢？以下提供一些建議：
- 追求穩定現金流：如果你希望每季都能領到一筆股息，增加額外收入，00919會是不錯的選擇。
- 長期存股：如果你打算長期持有，透過股息再投入，享受複利效果，00919也很適合你。
- 風險承受度較低：相較於個股，ETF的風險較為分散，適合風險承受度較低的投資人。
但如果你是以下類型的投資人，可能要再多加考慮：
- 追求高資本利得：如果你希望快速賺取價差，高股息ETF可能不是你的首選。
- 風險承受度較高：如果你喜歡追求高報酬，願意承擔較高的風險，可以考慮投資波動性較大的個股或產業型ETF。
重點提醒：投資前務必評估自身的風險承受度、財務狀況和投資目標！
Moneta Markets 億匯：你的投資好夥伴！
想要開始投資00919，卻不知道該選擇哪個券商嗎？我個人推薦 Moneta Markets 億匯。Moneta Markets 億匯提供多元的交易工具，包含股票、外匯、指數、商品等等，讓你可以輕鬆建立多元化的投資組合。而且，Moneta Markets 億匯的交易平台操作簡單，介面友善，非常適合新手入門。最重要的是，Moneta Markets 億匯受到嚴格的監管，資金安全有保障，讓你投資更安心！如果對Moneta Markets 億匯有興趣，不妨前往他們的官網了解更多資訊！
00919 VS 其他高股息ETF：誰才是你的最佳選擇？
市場上的高股息ETF琳瑯滿目，除了00919之外，還有國泰永續高股息 (00878)、元大高股息 (0056)、群益台灣精選高息 (00919)…等等。到底該怎麼選？別擔心，我幫你整理了一張比較表：
| ETF名稱 | 代號 | 選股邏輯 | 配息頻率 | 費用率 |
|---|---|---|---|---|
| 群益台灣精選高息 | 00919 | 高股息+ROE篩選 | 季配息 | 約0.3% |
| 國泰永續高股息 | 00878 | ESG+高股息 | 季配息 | 約0.3% |
| 元大高股息 | 0056 | 市值前50大+高股息 | 年配息 | 約0.35% |
提醒：以上資訊僅供參考，投資前務必自行研究！
未來展望：00919還能繼續紅下去嗎？
展望未來，00919能否繼續維持亮眼的表現，取決於以下幾個因素：
- 台灣經濟成長：台灣經濟持續成長，企業獲利提升，才能提供穩定的股息來源。
- 全球股市表現：全球股市的表現也會影響台股的走勢，進而影響00919的淨值。
- ETF的選股能力：00919的選股團隊能否持續精選出優質的成分股，是維持競爭力的關鍵。
身為投資人，我們無法預測未來，但可以透過持續學習、關注市場動態、以及謹慎的風險評估，來提升投資勝率。記住，投資是一場長期的旅程，保持耐心、紀律和學習的熱情，才能在股市中穩健前行！
00919投資心法：我的實戰經驗分享！
最後，跟大家分享我個人投資00919的一些心得：
- 定期定額：分散投資風險，避免一次性投入在高點。
- 長期持有：享受複利效果，不要輕易受到市場波動影響。
- 股息再投入：讓你的財富加速成長。
- 設定停利點：不要貪心，適時獲利了結。
希望今天的分享對大家有所幫助！祝大家投資順利，早日實現財富自由！
常見問題 (FAQ)
00919的配息頻率是多久？
00919的配息頻率是季配息，也就是一年可以領四次股息。
00919的費用率是多少？
00919的費用率約為0.3%。
投資00919有什麼風險？
投資00919的風險包含市場風險、選股風險、折溢價風險和集中度風險。
00919成分股調整時間？
00919成分股一年調整兩次，分別在每年5月與12月進行審核更換。
00919適合存股嗎？
若您是屬於追求長期且穩定的現金流的投資人，00919會是不錯的存股選擇。
常見問題 (FAQ)
00919的配息頻率是多久？
00919的配息頻率是季配息，也就是一年可以領四次股息。
00919的費用率是多少？
00919的費用率約為0.3%。
投資00919有什麼風險？
投資00919的風險包含市場風險、選股風險、折溢價風險和集中度風險。
00919成分股調整時間？
00919成分股一年調整兩次，分別在每年5月與12月進行審核更換。
00919適合存股嗎？
若您是屬於追求長期且穩定的現金流的投資人，00919會是不錯的存股選擇。
外匯摩西｜人如其名，命運多舛，卻從未放棄過交易的信仰。
第一次進場是 2016 年，重倉做多英鎊，結果遇上脫歐公投黑天鵝，一夜之間賠了 68%。當時沒有停損概念，只剩下一句話：「我真的不適合做交易嗎？」
但我沒放棄。三年後，靠技術面波段操作，在美元指數（DXY）突破 98 關口時抓到順勢行情，單季資產成長 212%，也因此被選入台灣某知名外匯學院的進階策略交易培訓班，並參與過 Myfxbook 認證模擬賽事，獲得月度排名 Top 10。
從英鎊閃崩、美聯儲 QE 到日圓干預，我歷經過各種政策風暴與市場劇變。曾經一年爆倉兩次，現在連止損點都設得跟量化交易員一樣精準，連報酬/風險比都會控制在 2:1 以上。
累積交易筆數超過 3,200 筆（含現貨、差價合約 CFD）
日誌紀錄本超過 8 本，逐筆反省交易邏輯與心態偏差
勝率穩定在 62–67%，最大回撤已控制在 10% 以下
目前已獲得 TradingView 策略開發者認證徽章（Pine Script 筆者）
與兩位量化策略開發者合作開發「多幣種動量交叉系統」供 Telegram 社群測試
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